1	投資理財時間：中華民國九十七年三月十九日
2	前言　　市面上的理財工具有很多種，例如股票、債券、基金…等，但是知道有這些工具而盲目的就隨便的去投資，只是把錢白白的浪費掉而已。　　所以踏出理財的第一步，首先應該做的就是去認識這些理財工具。
3	認識共同基金
4	"「集合小錢，成就大..." 　　　「集合小錢，成就大投資」這就是共同基金的操作概念。而且投資這項功課不需要我們自己費心，而是由專業基金經理人幫我們篩選出最具有投資價值的股票，以達到分散風險、長期增值的目標。
5	共同基金的七大優勢分散風險專業管理節稅管道掌握全球獲利機會變現性佳小成本投資全世界交易成本較低
6	共同基金的風險市場風險購買力風險匯率風險利率風險信用風險
7	投資風險金字塔
8	共同基金的類別
9	以交易幣別區分新台幣計價外幣計價
10	以投資區域區分全球型基金　　投資標的遍及全球各金融市場。區域型基金　　　以約定地區為投資標的，例如歐洲基金、太平洋基金等，可以降低單一國家的投資風險。單一國家基金　　　僅投資在某一特定國家。
11	以投資標的區分股票基金債券基金平衡基金：同時投資股票與債券市場。類股基金：以投資特定產業的股票為主。外匯基金：以各國貨幣為投資標的。組合基金：稱基金中的基金。
12	以發行方式區分封閉型基金開放型基金半封閉型基金
13	特殊型態基金目前台灣市場上新推出一種以人生不同階段目標規劃的生命週期基金，是一種依照目標到期日命名的基金。
14	如何投資共同基金沒有太早或太晚的問題只有做不做的差異。
15	您適合投資共同基金嗎？我想投資，但我不是很清楚應該買什麼股票或債券。我不太會看買進、賣出的時間點。我的錢不多，不知道該怎麼做到分散風險。我希望找到一個不需要自己費心的資產增值機會。每個月可用來投資的錢只有幾千元，除了放在銀行，不知道還能怎麼辦。
16	投資共同基金的方法單筆投資　　　一次性將資金投資在某一支共同基金上。定期定額　　　類似銀行的零存整付，都是每個月投資一筆固定的金額，並在一個固定的日期進行扣款。
17	收益來源利息收益資本利得股利收入匯兌收益
18	費用申購手續費基金管理費與保管費信託保管費轉換手續費買賣價差
19	五大步驟步驟１：衡量自己的風險承受度。步驟２：瞭解自己的財力。步驟３：擬定投資目標。步驟４：分散風險。步驟５：選擇適合的基金。
20	如何選擇共同基金
21	優良基金公司３大指標在業界的地位管理資產的多寡旗下基金長期表現
22	符合自己需求的基金第一要務：了解自己的投資屬性。參考基金短、中、長期報酬率。了解景氣循環，選對資產。
23	單筆投資 V.S.定期定額
24	"每個月結餘的錢不多..." 每個月結餘的錢不多，但仍然希望能夠讓自己的資產慢慢增值。雖然已經在工作了，但我有一個遊學或留學的夢想。希望家人能夠擁有更具財務安全度的未來。希望提供子女健全的教育與成長環境，做好長程準備。希望退休後能當個快樂的銀髮族，過有品質的退休生活一筆錢。同時有幾個不同時程的計畫待實現，而每一個計畫都需要一筆錢。想投資股票市場，但波動那麼大，不知道怎麼樣可以降低風險。
25	如何做好自我資產配置視自身需求，搭配風險高低兼具的投資組合。定期檢視投資組合，調整配置比例。幣別多元化，讓資產自然因應全球景氣轉折。
26	結論找到長期投資的夥伴。善用時間複利效益。擬定目標、切實執行。善用定期定額平均成本效益。誠實面對自己的風險承受度。分散投資、降低風險。一年檢視一次目標與組合。
27	我的報告到此結束謝謝各位的聆聽！